تقرير أبحاث سوق صناعة منصات الخدمات المصرفية الرقمية

شهد عدد منصات الخدمات المصرفية الرقمية في السوق زيادة كبيرة في السنوات الأخيرة. وقد أدى هذا إلى خلق قدر كبير من المنافسة بين هذه المنصات، ونتيجة لذلك، من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX% على مدى العقد المقبل. يغطي هذا التقرير اللاعبين الرئيسيين التاليين في سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية:

1. مجموعة علي بابا

2. خدمات الويب من أمازون

3. تفاحة

4. جوجل

5. مايكروسوفت

6. جي بي مورجان تشيس آند كو

7. شركة باي بال القابضة

8. ويلز فارجو وشركاه

9. شركة فيسبوك

10. تويتر إنك 1

1. سكوير إنك 1

2. Tableau Software Inc 1

3. Salesforce.com, Inc. 1

4. شركة أدوبي سيستمز 1

5. شركة إنتويت إنكوربوريتد 1

6. شركة لينكد إن 1

7. شركة إكسبيديا 1

8. شركة سناب شات 1

9. شركة أوبر تكنولوجيز

ينمو سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية بسرعة. ومن الأسباب الرئيسية لذلك الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول واتجاه العملاء بعيدًا عن منصات الخدمات المصرفية التقليدية. هناك عدد من منصات الخدمات المصرفية الرقمية المختلفة المتاحة في السوق، ولكل منها ميزاتها ومزاياها الخاصة. هذا السوق تنافسي للغاية، وهناك عدد من اللاعبين في السوق. ومن بين اللاعبين الرئيسيين في السوق Google وFacebook وApple. ومن المتوقع أن ينمو سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية إلى XX مليار دولار بحلول عام 2030 بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX٪.

إن نمو منصات الخدمات المصرفية الرقمية مدفوع بعدد من العوامل، بما في ذلك العدد المتزايد من الأشخاص الذين يستخدمون الهواتف الذكية والأجهزة المحمولة الأخرى للوصول إلى الخدمات المالية، والطلب المتزايد على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والاعتماد المتزايد على البرامج المستندة إلى السحابة. كما يتأثر السوق بالاستخدام المتزايد للعملات المشفرة، مما يدفع الطلب على منصات الخدمات المصرفية الرقمية التي يمكنها دعم هذا النوع من الدفع. ومن بين اللاعبين الرئيسيين في سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية PayPal Holdings, Inc. (PYPL)، وBBVA Group, SA (BBVA)، وJPMorgan Chase & Co. (JPM)، وCitigroup Inc. (C). تتنافس هذه الشركات مع بعضها البعض من خلال تقديم أنواع مختلفة من الخدمات والمنصات، فضلاً عن التوسع في أسواق جديدة.

1. هناك العديد من القيود التي تحد من نمو منصات الخدمات المصرفية الرقمية.

2. أحد القيود هو أن المستهلكين لا يشعرون بالراحة عند استخدام منصات الخدمات المصرفية الرقمية.

3. هناك قيد آخر يتمثل في أن البنوك لا تشعر بالراحة في الاستثمار في منصات الخدمات المصرفية الرقمية.

توفر منصات الخدمات المصرفية الرقمية مجموعة واسعة من الميزات التي يمكن استخدامها لإدارة الشؤون المالية، بما في ذلك إدارة الحسابات والمعاملات والمزيد. يمكن استخدام هذه المنصات للوصول إلى المنتجات والخدمات المالية من مقدمي خدمات متعددين، مما يجعل إدارة الشؤون المالية أسهل. ينمو سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية بسرعة، وهناك عدد من الفرص السوقية المحتملة التي يمكن لمقدمي الخدمات استكشافها. على سبيل المثال، هناك طلب متزايد على تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والتي تمكن المستخدمين من إدارة الشؤون المالية وإجراء المعاملات من أي مكان. بالإضافة إلى ذلك، هناك طلب متزايد على منصات الخدمات المصرفية الرقمية في البلدان النامية، حيث يسعى المستخدمون بشكل متزايد إلى الوصول إلى المنتجات والخدمات المالية. ومن المتوقع أن ينمو سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية إلى XX مليار دولار بحلول عام 2030 بمعدل نمو سنوي مركب بنسبة XX٪. وسوف يكون هذا النمو مدفوعًا بالطلب المتزايد على تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمنصات في البلدان النامية.

تواجه منصات الخدمات المصرفية الرقمية تحديات سوقية متعددة. وتتضمن بعض التحديات الرئيسية ما يلي:

1. معدلات تبني منخفضة: على الرغم من نمو منصات الخدمات المصرفية الرقمية، فإن معدلات التبني منخفضة، حيث لا يستخدم هذه المنصات سوى نسبة ضئيلة من الأفراد. ويرجع هذا جزئيًا إلى تعقيد هذه المنصات وعدم معرفتهم بها.

2. الإمكانات المحدودة: إن منصات الخدمات المصرفية الرقمية محدودة في إمكانياتها ولا تستطيع توفير كافة الميزات التي يبحث عنها المستهلكون، مما يحد من جاذبيتها وحصتها السوقية المحتملة.

3. المخاوف الأمنية: غالبًا ما يُنظر إلى منصات الخدمات المصرفية الرقمية على أنها محفوفة بالمخاطر بسبب اعتمادها على تدابير الأمان عبر الإنترنت. وقد دفع هذا بعض المستهلكين إلى الابتعاد عن هذه المنصات.

تُحدث منصات الخدمات المصرفية الرقمية ثورة في صناعة الخدمات المصرفية من خلال توفير تجربة أكثر ملاءمة وسهولة في الاستخدام. ومع تزايد شعبية منصات الخدمات المصرفية الرقمية، فإنها تكتسب حصة سوقية من البنوك التقليدية. في عام 2016، شكلت منصات الخدمات المصرفية الرقمية 36% من جميع المعاملات المصرفية. وبحلول عام 2030، من المتوقع أن ينمو السوق إلى 49%. أسرع الأسواق نموًا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية هي اليابان (نمو 41%) والولايات المتحدة (نمو 29%). الفائدة الرئيسية لاستخدام منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي أنها أسهل في الاستخدام من البنوك التقليدية. كما تقدم منصات الخدمات المصرفية الرقمية ميزات أكثر من البنوك التقليدية. تتضمن بعض الميزات المتوفرة على منصات الخدمات المصرفية الرقمية الدفع عبر الإنترنت والتحويلات المصرفية عبر الإنترنت والتسوق عبر الإنترنت. التحدي الرئيسي الذي تواجهه منصات الخدمات المصرفية الرقمية هو أنها ليست مقبولة على نطاق واسع مثل البنوك التقليدية. هناك نقص في الوعي بين المستهلكين حول منصات الخدمات المصرفية الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، هناك نقص في الثقة بين المستهلكين في منصات الخدمات المصرفية الرقمية. وذلك لأن هناك حالات خسر فيها المستخدمون أموالهم على منصات الخدمات المصرفية الرقمية. ومع ذلك، بدأت السوق ببطء في قبول منصات الخدمات المصرفية الرقمية. في عام 2019، بلغت حصة منصات الخدمات المصرفية الرقمية في السوق 36%، ومن المتوقع أن تنمو هذه النسبة إلى 49% بحلول عام 2030.

1. تفاحة

2. جوجل

3. الفيسبوك

4. أمازون

5. بلاك بيري

6. مايكروسوفت

7. باي بال

8. حدس

9. مربع

10. بي بي في ايه 1

1. ويلز فارجو

تزداد شعبية منصات الخدمات المصرفية الرقمية مع بحث المزيد من الأشخاص عن طرق مريحة وآمنة لإدارة شؤونهم المالية. سيوضح تقرير الصناعة هذا تقسيم السوق ويناقش العوامل الرئيسية والتحديات التي تؤثر على نمو منصات الخدمات المصرفية الرقمية. قطاع السوق الأساسي: تحظى منصات الخدمات المصرفية الرقمية بشعبية لدى المستهلكين الذين يريدون إدارة شؤونهم المالية بسهولة وأمان أكبر. كما أنها تحظى بشعبية بين أصحاب الأعمال الصغيرة الذين يريدون أن يقدموا لعملائهم وصولاً مريحًا وآمنًا إلى شؤونهم المالية. العوامل الرئيسية لنمو السوق: ينشأ نمو منصات الخدمات المصرفية الرقمية من عدة عوامل. أولاً، توفر المنصات طريقة مريحة وآمنة للمستهلكين لإدارة شؤونهم المالية. ثانيًا، تحظى المنصات بشعبية بين أصحاب الأعمال الصغيرة الذين يريدون أن يقدموا لعملائهم وصولاً مريحًا وآمنًا إلى شؤونهم المالية. ثالثًا، المنصات سهلة الاستخدام وتوفر مجموعة من الميزات التي تسهل على المستهلكين إدارة شؤونهم المالية. رابعًا، تزداد شعبية المنصات مع بحث المزيد من الأشخاص عن طرق لتحسين أمنهم المالي. خامسًا، أصبحت المنصات متكاملة بشكل متزايد مع الخدمات الأخرى عبر الإنترنت، مثل وسائل التواصل الاجتماعي والتسوق عبر الإنترنت. التحديات التي تؤثر على نمو السوق: هناك العديد من التحديات التي تؤثر على نمو منصات الخدمات المصرفية الرقمية. أولاً، قد تكون المنصات باهظة الثمن، مما يجعلها أقل سهولة في الوصول إليها بالنسبة لبعض المستهلكين. ثانيًا، قد يجد بعض المستهلكين صعوبة في استخدام المنصات لأنهم غير معتادين عليها أو ليس لديهم الوقت الكافي لتعلم كيفية استخدامها. ثالثًا، قد لا تكون المنصات مناسبة لجميع المستخدمين، مما يحد من جاذبيتها في السوق. رابعًا، هناك منافسة من منصات الخدمات المصرفية الرقمية الأخرى، مما يجعل من الصعب على الشركات اكتساب حصة في السوق. خامسًا، قد لا تتمكن بعض الشركات من مواكبة النمو السريع لصناعة منصات الخدمات المصرفية الرقمية، مما قد يؤدي إلى زوالها.

أصبحت منصات الخدمات المصرفية الرقمية أكثر شعبية بسبب راحتها وواجهتها سهلة الاستخدام. بالإضافة إلى ذلك، توفر منصات الخدمات المصرفية الرقمية للمستخدمين ميزات مختلفة، مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وإدارة الحسابات. ونتيجة لهذه العوامل، من المتوقع أن ينمو سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية بسرعة على مدى السنوات القليلة القادمة. وقدر حجم السوق بنحو XX مليار دولار في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو إلى XX مليار دولار بحلول عام 2030 بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX٪. ويعود هذا النمو إلى الشعبية المتزايدة لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية بين المستهلكين والشركات. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يساهم نمو قطاع التجارة الإلكترونية في نمو السوق على مدى السنوات القليلة القادمة.

من المتوقع أن ينمو سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX% على مدى السنوات القليلة المقبلة. ويهيمن على هذا السوق لاعبون مثل IBM وMicrosoft وJPMorgan Chase. ومن المتوقع أن تستثمر هذه الشركات في هذه المنصات من أجل اكتساب ميزة على منافسيها. ومن المتوقع أيضًا أن يستفيد السوق من التبني المتزايد للخدمات المصرفية الرقمية بين المستهلكين.

نشكرك على تخصيص الوقت لقراءة تقريرنا عن سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية! نحن ندرك أن كل شركة لديها احتياجات بحثية فريدة، ونحن هنا لمساعدتك في تلبية هذه الاحتياجات. سواء كنت مهتمًا بالوصول إلى التقرير الكامل أو تحتاج إلى تقرير مخصص عن صناعة منصات الخدمات المصرفية الرقمية، ندعوك للتواصل معنا. يمكنك تحديد موعد اجتماع مع فريقنا المتمرس لمناقشة متطلباتك أو ملء نموذج الاتصال أدناه. نحن نفخر بتقديم رؤى عالية الجودة وخدمة عملاء استثنائية، ونتطلع إلى الاستماع إليك. اتصل بنا اليوم لمعرفة كيف يمكننا مساعدة عملك على النجاح في سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية.