تقرير أبحاث سوق صناعة الدفع كخدمة

ينمو سوق الدفع كخدمة (PaaS) بسرعة، ومن المتوقع أن تبلغ قيمته XX مليار دولار بحلول عام 2030، وفقًا لتقرير صادر عن MarketsandMarkets. PaaS هي منصة قائمة على السحابة تمكن المؤسسات من إدارة احتياجات معالجة الدفع الخاصة بها في موقع مركزي واحد. يمكن استخدام منصات PaaS لمعالجة المدفوعات من العملاء أو التجار أو مقدمي الخدمات الآخرين من جهات خارجية. يقدم التقرير نظرة عامة شاملة على سوق PaaS، بما في ذلك حجم السوق ومعدلات النمو والجهات الفاعلة الرئيسية والاتجاهات الرئيسية. يقدم التقرير أيضًا تحليلًا للعوامل الرئيسية وراء نمو سوق PaaS. وتشمل هذه زيادة الطلب على الأتمتة وتبسيط معالجة الدفع، وزيادة اعتماد التكنولوجيا القائمة على السحابة من قبل المؤسسات، وزيادة الطلب من مبادرات التحول الرقمي. يقدم التقرير أيضًا رؤى حول سوق منصات PaaS في مناطق جغرافية مختلفة، بما في ذلك أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية. يقدم التقرير نظرة عامة شاملة على سوق PaaS، بما في ذلك حجم السوق ومعدلات النمو والجهات الفاعلة الرئيسية والاتجاهات الرئيسية. يقدم التقرير أيضًا تحليلًا للعوامل الرئيسية وراء نمو سوق PaaS. وتشمل هذه العوامل الطلب المتزايد على الأتمتة وتبسيط معالجة المدفوعات، وزيادة تبني التكنولوجيا المستندة إلى السحابة من قبل المؤسسات، وزيادة الطلب من مبادرات التحول الرقمي.

من المتوقع أن ينمو سوق الدفع كخدمة من XX مليار دولار في عام 2016 إلى XX مليار دولار بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX%. هناك العديد من العوامل التي تساهم في هذا النمو، بما في ذلك زيادة عدد الشركات والمستهلكين الذين يستخدمون المدفوعات عبر الهاتف المحمول، وزيادة عدد مواقع التجار التي تقبل المدفوعات الإلكترونية، ونمو شركات التكنولوجيا المالية. بعض اللاعبين الرئيسيين في سوق الدفع كخدمة هم Apple وGoogle وPayPal. تتنافس هذه الشركات مع بعضها البعض لتقديم خدمات سهلة الاستخدام وتوفر مجموعة متنوعة من الميزات. بالإضافة إلى ذلك، هناك عدد من الشركات الأصغر حجمًا التي تعمل أيضًا في هذا السوق.

إن نمو سوق الدفع كخدمة (PaaS) العالمي مدفوع بالطلب المتزايد على معالجة المدفوعات الرقمية بشكل أسرع وأكثر كفاءة. كما تساهم الشعبية المتزايدة للتجارة عبر الإنترنت والهواتف المحمولة في نمو سوق PaaS. تشمل بعض محركات السوق الرئيسية التي تساهم في نمو سوق PaaS ما يلي:

1. الطلب المتزايد على معالجة المدفوعات الرقمية بشكل أسرع وأكثر كفاءة

2. تزايد شعبية التجارة عبر الإنترنت والهواتف المحمولة

3. الحاجة المتزايدة إلى التوافق بين منصات الدفع المختلفة

4. الطلب المتزايد على منصات الدفع المستندة إلى السحابة

تواجه الصناعة العديد من القيود، بما في ذلك ارتفاع التكاليف، ونقص الثقة في نظام الدفع، وبطء تبني التجار لهذه الخدمة. وتحد هذه العوامل من نمو سوق الدفع كخدمة. وتشكل التكاليف المرتفعة قيدًا رئيسيًا على نمو سوق الدفع كخدمة. ومع تقدم التكنولوجيا، تزداد تكلفة معالجة المدفوعات. بالإضافة إلى ذلك، تواجه صناعة المدفوعات زيادة في التنظيم، مما يؤدي إلى ارتفاع تكلفة الامتثال. ومن المتوقع أن ترتفع تكلفة معالجة الدفع بنسبة 7% سنويًا حتى عام 2020.

20. إن الافتقار إلى الثقة في نظام الدفع يشكل قيداً آخر على نمو سوق الدفع كخدمة. فالعديد من المستهلكين مترددون في استخدام الدفع كخدمة بسبب المخاوف بشأن الهجمات الإلكترونية والاحتيال. وقد أدى هذا التردد إلى الحد من نمو سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول والمدفوعات المباشرة للمستهلك. كما يشكل التبني البطيء من قبل التجار قيداً على نمو سوق الدفع كخدمة. ويتردد العديد من التجار في البدء في استخدام الدفع كخدمة بسبب المخاوف بشأن تكاليف الأمن والامتثال. ويحد هذا التردد من سوق المدفوعات عبر نقاط البيع والمدفوعات عبر الإنترنت. ويقدم تقرير قيود سوق الدفع كخدمة نظرة عامة على العوامل الرئيسية التي تمنع نمو سوق الدفع كخدمة.

هناك العديد من الفرص الرئيسية في سوق الدفع كخدمة. إحدى الفرص هي توفير خدمات الدفع للشركات الصغيرة. قد لا تمتلك هذه الشركات الموارد اللازمة للاستثمار في أنظمة الدفع الخاصة بها، أو قد لا تتمكن من تحمل الرسوم المرتبطة بمقدمي الدفع التقليديين. يمكن للدفع كخدمة أن يوفر لهذه الشركات حلاً ميسور التكلفة وموثوقًا به. فرصة أخرى هي توفير خدمات الدفع للمستهلكين. لا يتمتع العديد من الأشخاص بإمكانية الوصول إلى الحسابات المصرفية التقليدية أو بطاقات الائتمان، وقد لا يشعرون بالراحة عند استخدام هذه الأنواع من الأنظمة. يمكن للدفع كخدمة أن يساعد هؤلاء المستهلكين في الوصول إلى الموارد المالية التي يحتاجون إليها دون الحاجة إلى الخضوع لعملية تقديم طويلة أو التعامل مع رسوم عالية. أخيرًا، تشهد سوق الدفع كخدمة نموًا سريعًا أيضًا في البلدان النامية. من المرجح أن يكون هذا النمو راجعًا إلى الطلب المتزايد على الخدمات المالية في هذه البلدان وانخفاض تكلفة التكنولوجيا. لا يتمتع العديد من الأشخاص في البلدان النامية بإمكانية الوصول إلى الأنظمة المصرفية التقليدية، ويمكن للدفع كخدمة أن يساعدهم في الوصول إلى الموارد المالية الأساسية.

هناك العديد من التحديات التي تواجه صناعة الدفع كخدمة. ومن بين هذه التحديات ما يلي:

1. عدم وجود قبول واسع النطاق.

2. الحاجة إلى طرق دفع أكثر أمانًا وراحة.

3. الحاجة إلى بنية تحتية أكثر موثوقية وبأسعار معقولة.

4. الحاجة إلى خدمات أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

5. الحاجة إلى نماذج دفع أكثر مرونة وإبداعًا.

يشهد سوق الدفع كخدمة نموًا سريعًا، بمعدل نمو سنوي مركب يتجاوز 20%. وتقع أكبر سوق في الولايات المتحدة، حيث من المتوقع أن تصل إلى XX مليار دولار بحلول عام 2030. وتشمل الأسواق المربحة الأخرى الصين والهند وكندا. وتعد بطاقات الخصم والائتمان أكثر طرق الدفع شيوعًا، ولكن هناك أيضًا سوق متنامية للدفع عبر الهاتف المحمول.

اللاعبون الرئيسيون في سوق الدفع كخدمة هم:

- باي بال

- شريط

- مربع

- آبل - أمازون باي بال هي أكبر شركة في مجال الدفع كخدمة بحصة سوقية تبلغ حوالي 40%. سترايب هي ثاني أكبر شركة بحصة سوقية تبلغ حوالي 20%. ومن بين الشركات الرئيسية الأخرى في السوق شركة سكوير (بحصة سوقية تبلغ حوالي 10%)، وآبل (بحصة سوقية تبلغ حوالي 8%)، وأمازون (بحصة سوقية تبلغ حوالي 6%).

يتم تقسيم سوق الدفع العالمي كخدمة بناءً على نوع الخدمة وطريقة الدفع والمنطقة. تهيمن على السوق المدفوعات بدون بطاقة (CNP)، تليها المدفوعات غير التلامسية والمدفوعات عبر الهاتف المحمول. ومن المتوقع أن ينمو قطاع المدفوعات بدون بطاقة (CNP) بأعلى معدل بين عامي 2018 و2030. ويرجع ذلك أساسًا إلى التبني المتزايد للأجهزة المحمولة ونمو التجارة الإلكترونية. ومن المتوقع أيضًا أن ينمو الدفع غير التلامسي بمعدل مرتفع بسبب راحته وتكلفته المنخفضة. ومن المتوقع أن ينمو قطاع المدفوعات عبر الهاتف المحمول بمعدل أعلى من القطاعات الأخرى بين عامي 2018 و2030. ويرجع ذلك أساسًا إلى التبني المتزايد للهواتف الذكية ونمو المدفوعات عبر الإنترنت.

الدفع كخدمة (PaaS) هي تقنية رئيسية تمكن المؤسسات من تشغيل أعمالها بمنصة شاملة توفر البنية التحتية والخدمات اللازمة، بما في ذلك معالجة الدفع ومنع الاحتيال وأمان البيانات. تشمل الجهات الفاعلة الرئيسية في سوق PaaS Amazon Web Services (AWS) وMicrosoft Azure وGoogle Cloud Platform وIBM Cloud. ومن المتوقع أن ينمو سوق PaaS من XX مليار دولار في عام 2016 إلى XX مليار دولار بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX%. ومن المتوقع أن يأتي معظم النمو من مناطق الأمريكتين وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ.

من المتوقع أن تبلغ قيمة سوق الدفع كخدمة XX مليار دولار بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره XX%. ويعود نمو هذا السوق إلى الشعبية المتزايدة للمدفوعات الرقمية ونمو التجارة الإلكترونية. وهناك العديد من اللاعبين الرئيسيين في هذا السوق، بما في ذلك PayPal وSquare وStripe.

نشكرك على تخصيص الوقت لقراءة تقريرنا عن سوق الدفع كخدمة! نحن ندرك أن كل شركة لديها احتياجات بحثية فريدة، ونحن هنا لمساعدتك في تلبية هذه الاحتياجات. سواء كنت مهتمًا بالوصول إلى التقرير الكامل أو تحتاج إلى تقرير مخصص عن صناعة الدفع كخدمة، ندعوك للتواصل معنا. يمكنك تحديد موعد اجتماع مع فريقنا المتمرس لمناقشة متطلباتك أو ملء نموذج الاتصال أدناه. نحن نفخر بتقديم رؤى عالية الجودة وخدمة عملاء استثنائية، ونتطلع إلى الاستماع إليك. اتصل بنا اليوم لمعرفة كيف يمكننا مساعدة عملك على النجاح في سوق الدفع كخدمة.